Bankenunabhängige Unternehmensfinanzierung

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Zusätzlichen Liquiditätsbedarf über die Geschäftsbanken abzudecken, wird mittlerweile zunehmend anspruchsvoller: Kreditvergaben erfolgen häufig nicht zeitnah, sondern benötigen mehrere Wochen bis Monate und sind zudem mit erheblichem bürokratischem Aufwand verbunden. Ein Grund, warum sich bankenunabhängige Finanzierungsalternativen vermehrt durchsetzen.

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Stark auf dem Vormarsch ist hier die Leasingvariante Sale and Lease Back, mit Hilfe derer sich die stillen Reserven des Anlagevermögens eines Unternehmens heben lassen. Besonders Unternehmen aus dem produzierenden Gewerbe können auf diese Art der Unternehmensfinanzierung zurückgreifen und innerhalb weniger Tage ihre gebrauchte Produktionsmaschine in frische, zweckungebundene Liquidität umwandeln – ohne Produktionsunterbrechung. Die vorhandene Kreditlinie bei der Bank wird hierbei nicht in Anspruch genommen und die gebrauchte Maschine selbst stellt die einzig benötigte Sicherheit dar.

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Die Funktionsweise von Sale and Lease Back ist denkbar einfach: Das Unternehmen veräußert seine Maschine an eine Leasinggesellschaft und erhält dafür umgehend frische, liquide Mittel. Die Maschine verbleibt dabei ohne Produktionsunterbrechung am Standort, kann somit unverändert weiter genutzt werden. Das Unternehmen zahlt eine zuvor festgelegte, monatliche Leasing-Rate. Wenn die Laufzeit der Finanzierung endet – was im Regelfall nach 48 Monaten der Fall ist – erwirbt das Unternehmen das Eigentum der Maschine zum zu Beginn der Vertragslaufzeit definierten Restwert zurück.

Das Finanzierungsmodell eignet sich zum einen, um innerhalb kurzer Zeit eine finanzielle Lücke zu schließen oder aber auch, um die eigene Finanzstruktur langfristig zu optimieren und stellt damit eine lohnende Alternative zum klassischen Kredit dar. Darüber hinaus lassen sich zusätzlich folgende Vorteile dieser Finanzierungsalternative nennen:

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• Bereits vorhandene Finanzierungen werden nicht weiter belastet.

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• Es handelt sich um eine reine Innenfinanzierung aus eigener Kraft.

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• Generierung von Buchgewinnen durch das Heben stiller Reserven.

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• Stärkung der Unabhängigkeit von Kapitalgebern wie beispielsweise Geschäftsbanken, was in einer Diversifizierung

.. der Finanzstruktur resultiert.

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• Transparenter, schlanker und nachvollziehbarer Prozessablauf.

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• Schnelle Entscheidungsfindung und damit zügiger Liquiditätszufluss.

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