Produkte & Lösungen - NetBid Leaseback

PRODUKTE UND LÖSUNGEN

Mit Sale & Leaseback von gebrauchten Produktionsmaschinen stille Reserven heben und
so frische und zweckungebundene Liquidität generieren

ERGÄNZUNG ZUR HERKÖMMLICHEN FINANZIERUNG

Eine gebrauchte Produktionsmaschine ist die einzig benötige Sicherheit, um mit unserer Sale & Leaseback Lösung innerhalb weniger Werktage zusätzliche Liquidität zu generieren.

Bereits vorhandene Finanzierungen werden nicht weiter belastet, während sich der finanzielle Handlungsspielraum des Unternehmens vergrößert.

ZWEIFACHE SICHERHEIT
FÜR UNTERNEHMEN

Erstens: Bei unserer Finanzierungslösung bleibt die Maschine an ihrem gewohnten Ort und in der Hand des Unternehmens. Ausfallzeiten gibt es nicht und die Maschine läuft ohne Unterbrechung weiter.

Zweitens: Die Produktion ist gesichert während gleichzeitig frische Liquidität für den Unternehmenserfolg generiert wird.

Sale & Leaseback 5+ wurde speziell für gebrauchte Produktionsmaschinen entwickelt, die 5 Jahre und älter sind. Nach vier Jahren ist in der Regel die ersten Finanzierungsrunde ausgelaufen und die Produktionsmaschine weitgehend abgeschrieben. Dann kann unser Sale & Leaseback 5+ mit einer zweiten möglichen Finanzierungsrunde weiterhelfen.

Liquidität sichern

SALE & LEASEBACK

EINFACH ERKLÄRT

Vertragsform: Standardisierte Teilamortisation mit Laufzeit von 48 Monate.

FINANZIELLE VORTEILE

SALE & LEASEBACK

Verbesserung der Eigenkapitalquote durch das Herauslösen der finanzierten Maschinen aus der Bilanz

Generieren von Buchgewinnen durch das Heben stiller Reserven

Leasingraten fließen als ergebniswirksame Aufwendungen in die Gewinn- und Verlustrechnung ein

Sale & Leaseback ist eine reine Innenfinanzierung

SALE & RENT BACK (MIETKAUF)

Unveränderte Abschreibung der Maschine in der Bilanz des Kunden

Fördergelder können weiterhin genutzt werden

Sale & Rent Back (Mietkauf) ist eine reine Innenfinanzierung

Sale & Rent Back Finanzierungen unterliegen der Umsatzsteuer

ANFORDERUNGEN

AN DIE PRODUKTIONSMASCHINE

Metall, Holz, Kunststoff, Druck und Bau (ausgewählte Maschinen)

Zeitwert von mindestens TEUR 20 bis max. TEUR 300 pro Maschine (= pro Vertrag)

frei von Drittrechten und in Ihrem Eigentum

voll funktionsfähig sowie frei von Mängeln und Defekten

sekundarmarktfähig

Unverkäufliche Sonderanfertigungen und Prototypen sind von einer Finanzierung ausgeschlossen

Beispiel
sale & Leaseback

CNC-Horizontal-Bearbeitungszentrum NHX 4000 von DMG Mori Seiki (Baujahr 2014):

Ermittelter Zeitwert
= Kaufpreis der Finanzierung:EUR 85.000,00
Leasingsonderzahlung
des Kunden (20% vom Kaufpreis)EUR 17.000,00
Mietberechnungsgrundlage
(MBG):EUR 68.000,00
Leasingdauer
(in Monaten)48 Monate
Leasingrate
für 1. – 48. MonatEUR 1.353,20
Restwertzahlung
(30% von der MBG):EUR 20.400,00

Leasingsonderzahlung

Die Leasingsonderzahlung ist der vom Kunden zu erbringende Eigenanteil bei dieser Finanzierung, da es sich bei dem Finanzprodukt um ein Risikoprodukt handelt. Die Leasingsonderzahlung wird bei Auszahlung direkt in Abzug gebracht.

Mietberechnungsgrundlage (MBG)

Die Mietberechnungsgrundlage ist gleichzeitig der Auszahlungsbetrag und stellt damit den Liquiditätszufluss beim Kunden dar.

Restwertzahlung

Nach Zahlung des Restwertes geht das Eigentum an der finanzierten Maschine wieder auf den Kunden über.

Pay-Per-Use (PPU) Modell

EINFACH ERKLÄRT

Ein Maschinenhersteller stellt einem Unternehmer eine Produktionsmaschine bereit. Der Unternehmer zahlt für die Maschine eine monatliche flexible Rate, die sich aus der tatsächlichen Nutzung der Maschine ergibt.

Die Nutzung kann auf unterschiedliche Art über eine IoT Schnittstelle gemessen werden (z. B. Nutzungsdauer, Verbrauch von Material, Anzahl der hergestellten Produkte, Wiederholungen von Arbeitsschritten der Maschine, etc.).

Bei Stillstand der Maschine ist lediglich eine geringe Grundrate fällig.

Am Ende der Vertragslaufzeit wird die Maschine wieder zurückgegeben.

Vorteil: die flexible Rate des PPU-Modells orientiert sich an der tatsächlichen Unternehmensentwicklung.